.png)
Утром 13 марта были приостановлены торги акциями трех банков. Это произошло после того, как их стоимость упала на 75% на открытии рынка. Буквально за несколько минут до этого Джо Байден заявил, что «банковская система в США – в безопасности».
Цена акций Western Alliance Bancorp упала на 75% с началом торгов, акции First Republic Bank упали на 67%, а PacWest Bancorp - более чем на 35%. Торги быстро приостановили, чтобы защитить рынок от безудержной волатильности.
Крупнейшие банки США также пострадали, поскольку опасения распространились на весь банковский сектор: акции Wells Fargo упали на 7,5%, Bank of America - на 7,4%, Citigroup - на 5,8%, а JP Morgan - на 2,7%.
Утром Байден попытался укрепить доверие, заявив на пресс-конференции: «Американцы могут быть уверены, что банковская система - в безопасности».
12 марта Белый дом гарантировал, что клиенты Silicon Valley Bank «вернут потери» после того, как власти США взяли под свой контроль крупнейший с 2008 года крах финансового учреждения.
Стремительное падение акций SVB 10 марта - второй по величине банковский крах в истории - вызвало озабоченность по поводу распространения проблем на фоне самого резкого с начала 80-х годов цикла повышения ставок ФРС.
Байден выступил в защиту принятых его администрацией мер, уделив этому менее 4 минут своего выступления. Он заявил, что руководство SVB нужно уволить, и предположил, что во всем отчасти виновато смягчение правил при Дональде Трампе.
«Если банк перейдет под управление Федеральной корпорации страхования депозитов, люди, управляющие банком, больше не должны там работать», - сказал он.
Он призвал к «полному отчете» о том, что привело к закрытию SVB и «почему виновные могут быть привлечены к ответственности».
«В моей администрации никто не стоит выше закона. И, наконец, я должен снизить риск повторения подобной ситуации», - сказал президент.
Он предупредил, что те, кто поддержал обанкротившийся банк, «сознательно пошли на риск, и когда риск не оправдался, инвесторы потеряли свои деньги. Так работает капитализм».
Крах SVB ударил по мировым рынкам. Пока в Америке была ночь, акции европейских банков упали сильнее всего в годовом исчислении, а на рынках облигаций произошел гигантский перерасчет ставок в сторону их повышения.
Доллар также упал, поскольку такие тяжеловесы Уолл-стрит, как Goldman Sachs, предсказали, что ФРС больше не будет повышать процентные ставки на следующей неделе. Эти известия завершили крупнейшее с 1987 года 3-дневное ралли казначейских облигаций с коротким сроком погашения.
Доходность 10-летних казначейских облигаций США упала до 3,507% с 3,694% в пятницу, когда так называемый «индикатор страха» на Уолл-стрит вырос, а индекс волатильности Cboe (VIX) поднялся до 5-месячного максимума - 27,84.
Европейский банковский индекс упал на 6% после падения на 3,8% в пятницу.
В Великобритании акции банковских компаний в FTSE 100 и FTSE 250 упали почти на 4%, несмотря на то, что HSBC приобрел британское подразделение SVB за 1 фунт стерлингов ($1,21).
«Мы наблюдаем классическую миграцию в безопасную зону, - сказал Том Кэддик, управляющий директор Nedgroup Investments. - Более высокие процентные ставки и замедление экономики больно бьют всегда».
Крах SVB - крупнейший с момента банкротства Washington Mutual в 2008 году, что стало знаковым событием, спровоцировавшим финансовый кризис, который подкосил экономику на долгие годы. Крах 2008 года послужил толчком к ужесточению правил в США и за их пределами.
С тех пор регулирующие органы ввели более жесткие требования к капиталу американских банков, направленные на то, чтобы крах отдельных банков не навредил финансовой системе и экономике в целом.
