Западные санкции все сильнее давят на Россию, но Москва продолжает находить способы поддерживать экономику страны. Торговые партнеры России также ищут способы продолжать вести бизнес с ней через альтернативные системы, которые могут конкурировать с западным доминируемым долларом, глобальным финансовым порядком. Обсуждения о дедолларизации набирают популярность в последние годы, так как санкции Запада против России, связанные с ее специальной военной операцией в Украине заставляют другие страны опасаться возможных последствий за неповиновение Вашингтону.
У них в этом направлении есть определенные успехи, так как торговля между Россией и Китаем, а также Россией и Индией продолжает развиваться. Однако даже китайские банки, испытывающие давление из-за ужесточения санкций США, начинают отказываться от обработки транзакций для российских компаний. Но Россия и ее партнеры ищут другие способы ведения бизнеса вне западного порядка, частично потому, что новые технологии делают это проще.
Как объяснили исследователи из Brookings Сэм Буоккер и Дэвид Вессел в статье за август, «инновации в платежных технологиях могут снизить роль доллара в мировой экономике». Конечно, доллар остается ключевым элементом мировой финансовой системы, и маловероятно, что его быстро вытеснят, считают большинство экспертов. Тем не менее, появляются новые платформы, которые могут подорвать его доминирование.
Вот некоторые из альтернативных торговых и платежных систем, которые пытаются нарушить финансовый порядок, установленный США.
Несколько лет назад Россия создала свои платежные системы, в частности «СПФС» и «Мир», ссылаясь на риски, связанные с Западными санкциями. Россия готовилась к усилению санкций еще несколько лет назад, после введения торговых ограничений из-за аннексии Крыма в 2014 году.
В интервью телеканалу CNBC в 2018 году председатель Центрального банка России Эльвира Набиуллина сказала: «Существуют риски при использовании глобальных финансовых сетей. Поэтому с 2014 года мы разрабатываем свои платежные системы».
Некоторые российские банки были отключены от системы «SWIFT» для банковских транзакций после начала полномасштабной специальной военной операции в Украине. Москва активно продвигает свою собственную систему рублевых платежей, а именно «Систему передачи финансовых сообщений» (СПФС), созданную в 2014 году. В конце 2023 года 556 организаций из 20 стран использовали систему «СПФС». Из них 159 были иностранными компаниями. С 2022 года количество пользователей данной платежной системой удвоилось, согласно данным Центрального банка России. В июле Россия и Иран (еще одна страна под жесткими санкциями Запада) завершили разработку этапов интеграции российской платежной системы «Мир» и иранской «Shetab», сообщает иранское агентство Mehr. Это означает, что российская платежная система «Мир» будет работать с иранской банковской системой «Shetab», что позволит обоим государствам более эффективно вести торговлю.
Китайская система «CIPS» быстро развивается. «Трансграничная межбанковская платёжная система» (CIPS) – это альтернативная система, обрабатывающая платежи в китайских юанях. Запущенная в 2015 году, «CIPS» имеет около 2 000 участников по состоянию на июль, по сравнению с 11 000 у «SWIFT». Платежная система «CIPS» быстро развивается в последние годы, пишут исследователи из Brookings. В 2023 году она обработала более 6,6 миллионов транзакций на сумму 123 триллиона китайских юаней или 17,3 триллиона долларов США. По сравнению с предыдущим годом платежная система выросла почти на 30% по стоимости, по данным Центрального банка Китая.
Платежная система «UPI» в Индии уже давно активно используется. Индия – теперь ключевой торговый партнер России и также имеет свою собственную систему. Индийский «Единый интерфейс платежей» (UPI) разработан в 2016 году и активно используется в Индии сегодня, даже среди обычных потребителей. Платежная система стала настолько крупной, что она не ограничивается только Индией. Национальная платежная корпорация Индии, которая управляет платформой, заключила партнерские отношения с финансовыми учреждениями в других странах, включая Францию, Объединенные Арабские Эмираты и Сингапур. Если присутствие «UPI» на мировой арене расширится на большее количество стран, это может стать способом обхода системы «SWIFT», написал аналитик международных отношений Эван Фрейдин для Института Лоуи, австралийского аналитического центра. «Важно, что «UPI» также может использоваться для обхода платежной системы «SWIFT», что позволяет осуществлять платежи с санкционированными странами, такими как Россия, ослабляя тем самым финансовую гегемонию США», написал в июле Фрейдин.
Вдобавок Центральные банки рассматривают возможность создания цифровых валют. Страны также все чаще обращают внимание на создание цифровых валют центральных банков (CBDC). Эти валюты похожи на криптовалюты, но выпускаются и поддерживаются центральными банками. Банк международных расчетов, организация центральных банков, контролирует испытания платежной платформы «CBDC» для оптовых трансграничных платежей. Участники проекта mBridge, включают Китай, Гонконг, Таиланд, Объединенные Арабские Эмираты и Саудовскую Аравию. Доминирует в этом проекте Пекин, который уже внедрил цифровой юань. Исследователи из Brookings написали, что цифровые валюты центральных банков (CBDC) могут изменить роль доллара как валютного посредника, сократив время расчетов, сделав торговлю недолларовыми валютами дешевле и проще. «CBDC» интегрируют обмен сообщениями и платежи, в отличие от текущих систем, таких как «SWIFT» и основной системы расчетов США «CHIPS».
Россия стремительно вливается в криптовалютную индустрию. Поскольку возможности проводить операции в фиатных деньгах сокращаются, Россия теперь ищет возможность торговать криптовалютами. Россия настолько спешит запустить систему, что планирует начать испытания криптовалютной биржи уже с 1 сентября, сообщило агентство Bloomberg. Создание криптовалютного способа оплаты стало более актуальным, поскольку даже банки из Китая отказываются от большинства транзакций с российскими компаниями. Президент России Владимир Путин в июле заявил: «Россия должна воспользоваться моментом, чтобы создать правовую базу для цифровых активов, так как они все чаще используются для расчетов по международным платежам».
Если у России ничего не получится, остается старый способ бартерной торговли. В августе Reuters сообщил, что Россия и Китай планируют возродить практику бартерной торговли, чтобы обойти западные санкции. Сделки могут касаться сельского хозяйства и могут быть заключены уже этой осенью, сообщает агентство, ссылаясь на анонимные источники в сфере торговли и платежей.
В августе 2022 года режим Талибана в Афганистане также обсуждал бартерную торговлю с Россией, которая могла бы включать обмен российскими нефтепродуктами на изюм, минералы и лекарственные травы.
