Тысячи просочившихся документов, показали, как крупнейшие банки мира в течение многих лет способствовали перемещению «грязных» денег.
Документы, входящие в подборку документов, принадлежащих Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), были опубликованы в конце прошлой недели BuzzFeed News и Международным консорциумом журналистов-расследователей (ICIJ).
FinCEN отвечает за составление «отчетов о подозрительной деятельности» (SAR), направляемых ему банками, которые подозревают финансовые нарушения со стороны своих клиентов. SAR - не доказательство правонарушений, но они - способ предупредить регулирующие и правоохранительные органы.
Эти документы предоставляются правоохранительным органам и группам финансовой разведки по всему миру. Агентство не требует, чтобы банки прекращали иметь дело с клиентами, которые подтолкнули их составить SAR.
BuzzFeed News и ICIJ заявили, что документы показали, что банки, в том числе JPMorgan Chase, HSBC и Deutsche Bank, занимались и способствовали перемещению преступных денег даже после того, как это вызвало подозрения.
В документах подробно описаны перемещения и операции на протяжении почти двух десятилетий, с 1999 по 2017 год.
Многие банки, упомянутые в отчете, отреагировали, опубликовав заявления для BuzzFeed News.
Вот некоторые из самых больших откровений, вытекающих из нового финансового скандала:
5 банков обработали больше подозрительных денег, чем другие, упомянутые в документах
Названия 5 крупных банков в документах упоминались чаще других.
Из $2 трлн подозрительных сделок $1,2 трлн прошли через Deutsche Bank.
Почти все остальные были обработаны JPMorgan, Standard Chartered, Bank of New York Mellon и Barclays.
Несколько других банков, включая Société Générale, HSBC, State Street Corporation, Commerzbank AG и China Investment Corporation, также обрабатывали миллиарды подозрительных долларов.
Акции европейских банков - уже находящиеся под давлением после нового роста заболеваемости коронавирусом - упали с момента публикации отчета.
Акции Barclays снизились на 5,4% в лондонском индексе FTSE 100 и оказались на самом низком уровне с конца апреля. Акции Deutsche Bank снизились почти на 9% во Франкфурте и тоже упали до минимальных значений, пришедшихся на конец мая.
Утечка документов составила 0,02% от общего объема SAR
Репортеры видели более 2100 утекших SAR - но это только верхушка айсберга.
По данным ICIJ, с 2011 по 2017 год в FinCEN было подано более 12 млн SAR, то есть те, что попадали в утечку, составили всего около 0,02% от общего количества.
Банк HSBC работал с деньгами финансовой пирамиды WCM777, от действий которой пострадали тысячи человек
В файлах говорится, что HSBC разрешил мошенникам, связанным с WCM777, финансовой пирамидой с бюджетом $80 млн, переводить деньги по всему миру.
В 2013 и 2014 годах банк переводил деньги мошенников из США в Гонконг, несмотря на свои обещания по усилению борьбы с отмыванием денег.
В 2012 году, после расследования, проведенного Сенатом США, банк был оштрафован на рекордные $1,9 млрд за его роль в переводах денежных средств для лиц и организаций, которых следователи назвали «наркобаронами и странами-изгоями».
Но из просочившихся документов видно, что в следующем году мошенники, работающие с WCM777, смогли перевести через HSBC более $15 млн, несмотря на предупреждения о том, что это была афера.
На момент уведомления WCM777 было запрещено вести дела в трех штатах.
По данным Би-би-си и BuzzFeed News, финансовая пирамида была ориентирована на бедные общины в различных странах, ее жертвами стали тысяч иммигрантов из Азии и Латинской Америки.
HSBC сообщил Би-би-си, что всегда выполнял свой законный долг, сообщая о подобной деятельности.
Банки обслужили миллионы долларов семьи казахстанского политика, разыскиваемого Интерполом
Документы показали, что JPMorgan Chase вместе с Bank of America, Citibank, American Express и другими обслужили миллионы операций, связанных с казахстанским политиком, разыскиваемым Интерполом, передает BuzzFeed News.
Семья бывшего мэра Алматы Виктора Храпунова использовала JPMorgan Chase для обработки сделок на миллионы долларов, даже после того, как Интерпол выпустил так называемое «красное уведомление», сообщает издание.
Как сообщает Newsweek, на момент совершения сделок Храпунов и его жена обвинялись в отмывании денег, мошенничестве и создании организованной преступной группы.
Они бежали в Швейцарию и были осуждены заочно. Они охарактеризовали обвинения как политически мотивированные, сообщает BuzzFeed News.
Аркадий Ротенберг, приятель Путина, возможно, использовал Barclays, чтобы отмыть деньги и уклониться от санкций
Согласно документам, близкий друг президента России Владимира Путина, возможно, использовал британский банк Barclays Bank, чтобы избежать санкций и отмыть деньги, сообщает Би-би-си.
Аркадий Ротенберг, друг детства Путина, входит в число нескольких соратников, попавших под санкции Евросоюза и США после аннексии Крыма Россией в 2014 году, сообщает Би-би-си. Санкции были направлены на то, чтобы ограничить Ротенберга в ведении бизнеса с западными банками.
Но компании, подконтрольные Ротенбергу, появились в многочисленных SAR.
С 2012 по 2016 год через HSBC компания под названием Advantage Alliance перевела около $77 млн. Сенат США заявил, что есть веские доказательства того, что компания принадлежит Ротенбергу. Сенатское расследование показало, что компания тайно покупала произведения искусства, используя свой счет в Barclays, чтобы избежать санкций.
Barclays закрыл счет Advantage Alliance в 2016 году, но утечка SAR показала, что банк до 2017 года продолжал работать со многими другими компаниями, которые, как полагают, принадлежат Ротенбергу.
Barclays опровергает совершение любых неправомерных действий.
142 млн долларов, возможно, принадлежащих Ирану, прошли через ОАЭ
Прокуроры США утверждают, что компания Gunes General Trading, базирующаяся в Дубае, использовалась для перечисления иранских государственных денег через Объединенные Арабские Эмираты и уклонялась от международных санкций, сообщает Би-би-си.
В 2011 и 2012 годах, как показали документы, центральная банковская система ОАЭ обработала транзакций на $142 млн для компании, несмотря на то, что они были обозначены как подозрительные.
Нью-Йоркский филиал Standard Chartered Bank указал на сотни подозрительных сделок компании, а также отметил их связь с центральным банком ОАЭ, но не упомянул об иранской связи.
В то время как центральный банк ОАЭ заявил, что он предупредил правоохранительные органы и закрыл счета, Gunes General Trading использовала другие государственные банки, чтобы до сентября 2012 года совершить транзакции еще на $108 млн.
В 2016 году в США заявили, что компания была вовлечена в крупную схему по нарушению санкций. В последние два года она была ликвидирована.
Крупный донор правящей Консервативной партии Великобритании был связан с Кремлем
Муж крупного донора Консервативной партии премьер-министра Великобритании Бориса Джонсона получил деньги от связанного с Путиным миллионера, который находится под санкциями США, показали просочившиеся документы.
Из документов видно, что Владимир Чернухин, муж Любови Чернухиной - который отдал Консервативной партии почти $2,2 млн - получил $7,8 млн от оффшорной компании, которую можно связать с российским политиком и олигархом Сулейманом Керимовым.
Керимов был одним из нескольких олигархов, названных в докладе Казначейства США за 2018 год, в котором обсуждалась «злонамеренная» российская деятельность. В отчете Казначейства говорится, что его обвинили в отмывании денег и неуплате налогов в Европе.
Любовь Чернухина провела время в компании 3 премьер-министров - и однажды она заплатила $205,000 за игру в теннис с Джонсоном.
Северная Корея отмывала деньги, используя ряд подставных компаний и американских банков
Согласно просочившимся документам, несмотря на международные санкции, блокирующие доступ Северной Кореи к мировой финансовой системе, она отмыла более $174,8 млн, сообщает NBC News.
Документы свидетельствуют о том, что в период с 2008 по 2017 год через американские банки, включая JPMorgan Chase и Bank of New York Mellon, были совершены транзакции, отмеченные как подозрительные.
Северокорейские банковские переводы, помеченные в SAR, часто осуществлялись при содействии китайских и подставных компаний.
Эксперты сообщили NBC News, что операции показали все признаки отмывания денег.
Банки отметили деятельность Пола Манафорта как подозрительную задолго до того, как его арестовали
Банковские операции, связанные с бывшим стратегом президента Дональда Трампа Полом Манафортом, который был осужден за мошенничество в 2018 году, были отмечены как подозрительные 6 лет назад, в 2012 году, сообщает ICIJ.
Более $50 млн в виде платежей Манафорту, прошедших через JPMorgan Chase в течение 10 лет, повлекли за собой составление SAR, по данным ICIJ.
В отчете говорится, что банк обработал $6,9 млн в виде транзакций после того, как Манафорт вышел из состава предвыборной кампании Трампа.
Манафорт отбывает 7-летний срок за налоговое и банковское мошенничество и несообщение о счетах в иностранных банках.
Менеджеры Deutsche Bank знали больше, чем утверждали о печально известном торговом скандале
«Зеркальный» скандал 2017 года - схема отмывания денег в размере $10 млрд, в которую вовлечены криминальные боссы, наркокартели и террористические сети - привел к тому, что Deutsche Bank выплатил штраф и обвинил менеджеров среднего звена в своих московских офисах.
Но просочившиеся SAR показали, что осведомленность о проблемах, лежащих в основе скандала, в компании пошла гораздо выше.
По сообщению BuzzFeed News, предупреждения о серьезных недостатках в компании были направлены председателю банка и его наблюдательному совету.
Bank of America был настолько обеспокоен, что подал SAR о сделках Deutsche Bank, а затем его менеджеров попросили покинуть здание Deutsche Bank, когда они попытались обсудить этот вопрос в Лондоне, передает BuzzFeed News.
Кристиан Шьюинг, который в настоящее время является генеральным директором Deutsche Bank, руководил аудиторским отделом, курировавшим московские сделки банка, но дал добро на совершение сделок, передает BuzzFeed News.
Как сообщили BuzzFeed News в Deutsche Bank, компания Шьюинг не принимал личного участия в московском аудите.
Финансовые регуляторы ловят лишь малую часть активности с «грязными» деньгами
Утечка FinCEN включает в себя 2100 SAR, но это лишь малая часть того, что там есть.
Банки часто не знают или не отслеживают свои запросы о конечных владельцах счетов, которые они обрабатывают, сообщает ICIJ.
Дэвид Льюис, исполнительный секретарь группы по борьбе с отмыванием денег, называемой Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, сказал ICIJ, что соблюдение требований чаще связано с рассмотрением ходатайств, чем с принятием реальных мер.
«Все не справляются», - сказал Льюис.
По оценкам доклада Управления ООН по наркотикам и преступности за 2011 год, менее 1% мировых незаконных финансовых потоков было конфисковано и заморожено.
